Wichtig ist die Unterscheidung: Performance Global One ist die Investmentstrategie. Liechtenstein Life Invest ist der Versicherungsvertrag, in dem sie genutzt wird. Alexander Ernst ist Ihr persönlicher Ansprechpartner für die hier vorgestellte Lösung.
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Historische Wertentwicklung: 13,8 % p. a. vor Gebühren
Das „Update Performance Global One“ der Kaiser Partner Privatbank AG vom Oktober 2026 weist für die dort dargestellte globale Aktienstrategie eine annualisierte Bruttowertentwicklung von 13,8 % p. a. aus. Die Auswertung umfasst den Zeitraum vom 1. April 2016 bis zum 30. September 2026. Die Zuordnung dieser historischen Bruttowertentwicklung zu Performance Global One (EUR) wurde durch Alexander Ernst bestätigt.
| Kennzahl | Performance Global One (EUR) |
|---|---|
| Annualisierte Wertentwicklung | 13,8 % p. a. |
| Gesamtentwicklung seit 01.04.2016 | +293,6 % |
| 2026 bis zum 30.09.2026 | +13,3 % |
„Annualisiert“ bezeichnet die auf ein Jahr umgerechnete Wertentwicklung über den Gesamtzeitraum. Die tatsächlichen Jahresergebnisse schwankten; die Zahl bedeutet keine gleichmäßige jährliche Verzinsung.
01.04.2016–30.09.2026 · in EUR · brutto ohne Gebühren. Strategie-, Versicherungs- und gegebenenfalls Beratungskosten mindern die individuelle Vertragsrendite. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Die dargestellte Historie ist kein Nachweis, dass ein individueller Vertrag mit Liechtenstein Life Invest seit 2016 diese Rendite erzielt hat. Die individuelle Vertragsrendite hängt unter anderem von Einstiegszeitpunkt, Zahlungsströmen und Kosten ab.
Quelle: Kaiser Partner Privatbank AG, „Update Performance Global One“, Oktober 2026, S. 8.
Wie investiert Performance Global One?
Performance Global One wird im zugehörigen Informationsblatt als interne Vermögensverwaltungsstrategie beschrieben. Der Ansatz ist aktiv und nicht an die Nachbildung eines bestimmten Vergleichsindex gebunden.
Das Management kann verschiedene Anlageklassen innerhalb definierter Bandbreiten einsetzen:
| Anlageklasse | Vorgesehener Spielraum |
|---|---|
| Aktien | 40–100 % |
| Liquidität | 0–50 % |
| Anleihen | 0–20 % |
| Alternative Anlagen | 0–20 % |
Diese Bandbreiten beschreiben die zulässigen Möglichkeiten, nicht die aktuelle Zusammensetzung des Portfolios. Die jeweiligen Höchstwerte werden nicht gleichzeitig ausgeschöpft.
Der Aktienanteil eröffnet Beteiligungsmöglichkeiten an der Entwicklung von Unternehmen. Die weiteren Anlageklassen erweitern den Handlungsspielraum des Managements. Welche Gewichtung tatsächlich gewählt wird, hängt von den Entscheidungen innerhalb der Strategie ab.
Was bedeutet ein aktiver Investmentansatz?
Ein indexorientiertes Investment folgt grundsätzlich der Zusammensetzung seines jeweiligen Index. Ein aktiver Ansatz trifft eigene Auswahl- und Gewichtungsentscheidungen.
Performance Global One verfolgt laut Informationsblatt einen sogenannten Absolute-Return-Ansatz. Damit ist eine Zielsetzung gemeint, die nicht allein daran gemessen wird, einen bestimmten Index nachzubilden. Der Begriff bedeutet jedoch nicht, dass in jedem Jahr ein positiver Ertrag erzielt wird.
Für Anleger ist deshalb nicht nur die Strategieidee entscheidend. Ebenso wichtig sind die tatsächliche Umsetzung, die Kosten und die Fähigkeit, zwischenzeitliche Verluste auszuhalten.
Warum wird die Strategie in einer Rentenversicherung genutzt?
Bei der vorgestellten Lösung erwerben Sie kein gewöhnliches Wertpapierdepot. Sie schließen eine fondsgebundene Rentenversicherung bei der Liechtenstein Life Assurance AG ab.
Der Versicherungsmantel verbindet die Kapitalanlage mit vertraglichen Gestaltungsmöglichkeiten. Dazu gehören insbesondere die spätere Wahl zwischen Kapitalauszahlung und Rente sowie Möglichkeiten zur Anpassung während der Laufzeit.
Ob dieser Rahmen für Sie vorteilhaft ist, hängt von Ihrer Planung ab. Wer beispielsweise eine lebenslange zusätzliche Rente als spätere Option behalten möchte, stellt andere Anforderungen als jemand, der ausschließlich ein kurzfristig verfügbares Wertpapierdepot sucht.
Welche Kosten entstehen?
Für eine belastbare Entscheidung betrachten wir die vollständige Lösung – nicht nur eine einzelne Verwaltungsgebühr.
Kosten können insbesondere entstehen durch:
- Die Verwaltung der Investmentstrategie.
- Die Verwaltung des Versicherungsvertrags.
- Weitere vertraglich vorgesehene Leistungen.
- Eine gegebenenfalls separat vereinbarte Beratungs- oder Vermittlungsvergütung.
Die Kosten der Strategie sind deshalb nicht mit den Gesamtkosten des Vertrags gleichzusetzen. Auch eine gebührenfreie Vertragsänderung bedeutet nicht, dass die laufende Kapitalanlage insgesamt kostenfrei ist.
Im persönlichen Angebot erhalten Sie die für Ihre Vertragsgestaltung geltenden Angaben. Wir erläutern Ihnen außerdem die ausgewiesenen Effektivkosten: Sie zeigen anhand einer Modellrechnung, wie stark Kosten die jährliche Wertentwicklung mindern.
Wie flexibel bleibt Ihr Geld?
Liechtenstein Life Invest sieht unter bestimmten Voraussetzungen Zuzahlungen, Teilentnahmen und Anpassungen des Vertrags vor.
Dabei sind zwei Fragen zu unterscheiden: Was ist vertraglich möglich – und was ist wirtschaftlich sinnvoll? Eine mögliche Entnahme macht eine langfristig ausgerichtete Anlage nicht automatisch zu einem geeigneten Parkplatz für kurzfristig benötigtes Geld.
Für geplante Ausgaben und finanzielle Reserven sollten deshalb ausreichend Mittel außerhalb einer solchen Anlage verfügbar bleiben.
Welche Risiken gehören dazu?
Im vorliegenden Strategie-KID wird Performance Global One mit einem Risikoindikator von 3 auf einer Skala von 1 bis 7 eingestuft. Diese Einstufung beruht auf einer angenommenen Haltedauer von 20 Jahren. Sie ist keine Garantie gegen stärkere zwischenzeitliche Verluste.
Die Entwicklung hängt von den eingesetzten Anlagen und den Marktbedingungen ab. Kapitalverluste sind möglich, laut Informationsblatt bis hin zum Totalverlust. Modellrechnungen zeigen mögliche Entwicklungen unter bestimmten Annahmen, keine zugesagte Auszahlung.
Passt die Lösung zu Ihrer Planung?
Das Angebot kommt insbesondere für Menschen in Betracht, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, eine aktiv verwaltete Strategie suchen und sich die Verwendung als Kapital oder Rente offenhalten wollen.
Ob es zu Ihnen passt, klären wir anhand Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer vorhandenen Anlagen.
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